La création d’un compte bancaire suisse est susceptible d’intéresser un large public, tant pour la célèbre discrétion des banquiers suisses que pour les conditions fiscales avantageuses qui y sont liées. Mais qui peut ouvrir un compte bancaire suisse, et quelles sont les pièces justificatives à fournir ?
En théorie, n’importe qui peut devenir titulaire d’un compte bancaire suisse. Cela signifie que les particuliers (personnes physiques) y ont droit, tout comme les entreprises (personnes morales). Il existe toutefois quelques exceptions qui peuvent motiver un refus. Les banques suisses s’octroient effectivement la possibilité de refuser un client politiquement exposé pour des raisons publicitaires : afin de protéger leur réputation, certains dictateurs ou criminels de guerre ne pourront obtenir un compte bancaire suisse.
Un compte bancaire suisse est également soumis à la transparence de l’origine des fonds. La législation suisse ne contraint pas expressément les établissements financiers à connaître en détail les sources des fonds qui transitent dans leur établissement, mais, dans le cadre de la lutte contre les activités criminelles et le blanchiment d’argent, les banquiers suisses ont le devoir de refuser l’ouverture d’un compte bancaire suisse s’ils ont des soupçons sur la provenance des fonds de leur client potentiel.
Ces deux exceptions sont les seules raisons qui peuvent motiver un refus d’ouverture de compte bancaire suisse. Les clients qui répondent à tous les critères doivent simplement être en mesure de fournir des justificatifs pour leur identité et l’origine des fonds versés sur le compte, ainsi qu’une adresse valable. Un compte bancaire suisse destiné au placement devra normalement être crédité d’un versement initial de 2500000 francs suisses .
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